AML / KYC Policy

Обмінний сервіс xpoint.pro дотримується міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів (AML) та ідентифікації клієнтів (KYC).
Користуючись сервісом, користувач погоджується з цією політикою.

1. Загальні положення

Усі транзакції автоматично перевіряються за допомогою AML-систем аналізу блокчейну.
Кожній операції присвоюється рівень ризику (Risk Score).

• 0–25% — низький ризик;
• 25–75% — середній ризик;
• 75% і вище — високий ризик.

У разі виявлення підвищеного рівня ризику сервіс має право призупинити виконання операції до завершення перевірки.

2. Застосування KYC

Сервіс залишає за собою право запросити верифікацію користувача у таких випадках:

• високий рівень ризику транзакції;
• підозріла активність;
• невідповідність наданих даних;
• вимоги платіжних систем або регуляторних органів.

3. Верифікація особи

У рамках процедури KYC користувач може бути зобов’язаний надати:

• документ, що посвідчує особу;
• селфі з документом;
• підтвердження транзакції;
• інформацію про походження коштів (Source of Funds).

Термін перевірки: від 10 хвилин до 24 годин.

4. Обробка транзакцій

• Транзакція може бути тимчасово призупинена до завершення перевірки;
• У разі відмови від проходження KYC операція може бути скасована;
• Кошти можуть бути повернуті відправнику за вирахуванням комісій.

У разі відмови від проходження KYC або виявлення високого рівня ризику,
кошти можуть бути повернуті відправнику за вирахуванням комісії до 3%, а також мережевих комісій.

5. Повернення коштів

Повернення коштів здійснюється протягом 1–3 робочих днів після надання коректних реквізитів.
Комісії платіжних систем і мережі оплачуються користувачем.

6. Заборонене використання

• відмивання коштів;
• шахрайські операції;
• фінансування тероризму;
• придбання заборонених товарів і послуг.

7. Джерела підвищеного ризику

Сервіс не приймає кошти, пов’язані з високоризиковими джерелами, включаючи, але не обмежуючись:

• санкційні платформи та адреси;
• криптовалютні міксери та сервіси анонімізації;
• даркнет-маркети;
• адреси, пов’язані зі зломами або шахрайством.

• Garantex
• Tornado Cash
• Hydra
• Blender.io
• Lazarus Group
• Genesis Market
• ChipMixer
• Sinbad.io

8. Додаткові перевірки

Використання VPN, Proxy або інших засобів анонімізації може призвести до додаткової перевірки.

9. Передача даних

Сервіс має право передавати інформацію уповноваженим органам за офіційним запитом відповідно до законодавства.

10. Згода користувача

Користуючись сервісом xpoint.pro, користувач підтверджує свою згоду з цією AML/KYC політикою.