AML / KYC Policy

Обменный сервис xpoint.pro соблюдает международные стандарты по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и идентификации клиентов (KYC).
Используя сервис, пользователь соглашается с настоящей политикой.

1. Общие положения

Все транзакции проходят автоматическую проверку с использованием AML-систем анализа блокчейна.
Каждой операции присваивается уровень риска (Risk Score).

• 0–25% — низкий уровень риска;
• 25–75% — средний уровень риска;
• 75% и выше — высокий уровень риска.

При выявлении повышенного уровня риска сервис вправе приостановить выполнение операции до завершения проверки.

2. Применение KYC

Сервис оставляет за собой право запросить верификацию пользователя в следующих случаях:

• высокий уровень риска транзакции;
• подозрительная активность;
• несоответствие предоставленных данных;
• требования платёжных систем или регулирующих органов.

3. Верификация личности

В рамках KYC-проверки пользователь может быть обязан предоставить:

• документ, удостоверяющий личность;
• селфи с документом;
• подтверждение транзакции;
• информацию о происхождении средств (Source of Funds).

Срок проверки: от 10 минут до 24 часов.

4. Обработка транзакций

• Транзакция может быть временно приостановлена до завершения проверки;
• В случае отказа от прохождения KYC операция может быть отменена;
• Средства могут быть возвращены отправителю за вычетом комиссий.

В случае отказа пользователя от прохождения KYC или при выявлении высокого уровня риска,
средства могут быть возвращены отправителю за вычетом комиссии до 3%, а также сетевых комиссий.

5. Возврат средств

Возврат средств осуществляется в течение 1–3 рабочих дней после предоставления корректных реквизитов.
Комиссии платёжных систем и сети оплачиваются пользователем.

6. Запрещённое использование

• отмывание денежных средств;
• мошеннические операции;
• финансирование терроризма;
• приобретение запрещённых товаров и услуг.

7. Источники повышенного риска

Сервис не принимает средства, связанные с высокорисковыми источниками, включая, но не ограничиваясь:

• санкционные платформы и адреса;
• криптовалютные миксеры и сервисы анонимизации;
• даркнет-маркеты;
• адреса, связанные со взломами и мошенничеством.

• Garantex
• Tornado Cash
• Hydra
• Blender.io
• Lazarus Group
• Genesis Market
• ChipMixer
• Sinbad.io

8. Дополнительные проверки

Использование VPN, Proxy или других средств анонимизации может привести к проведению дополнительной проверки.

9. Передача данных

Сервис вправе передавать информацию уполномоченным органам по официальному запросу в соответствии с действующим законодательством.

10. Согласие пользователя

Пользуясь сервисом xpoint.pro, пользователь подтверждает согласие с данной AML/KYC политикой.