KYC-проверка: что это и где используется?
Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере. KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии? Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.
Что такое AML и для чего он нужен?
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
Что показывает проверка адреса?
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Почему сервисы настаивают на AML-процедурах?
Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.
Как понимать оценку риска?
— 0−25% − это чистый кошелек/транзакция;
— 25−75% − это средний уровень риска;
— 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной
Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть? Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.
Политика AML
-
Обменный пункт xpoint.pro придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
-
Целью данных мер является демонстрация того, что xpoint.pro относится серьёзно к любым попыткам использовать обменный пункт в незаконных целях.
-
Предостерегаем пользователей от попыток использования обменного пункта xpoint.pro для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
-
Для предотвращения операций незаконного характера обменный пункт устанавливает определенные требования ко всем Заявкам:
-
При возникновении обоснованных подозрений у администрации обменного пункта в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами обменного пункта для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
-
Вся информация, предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем обменному пункту, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
приостановить выполнение обменной операции пользователя до полного выяснения обстоятельств;
запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность;
запросить, иную информацию, касающуюся платежей;
по запросу правоохранительных органов;
по решению судов разных инстанций;
по запросам администраций Платежных систем.
Напоминаем, что мы не работаем с санкционными платформами, список наиболее популярных приведен ниже:
Верификация владельца карты
Для верификации владельца карты необходимо отправить с почты, которая указана в заявке следующие документы:
